+7 499 499 4444

info@paymentcouncil.ru

Cabinet Lounge, Новая площадь, д. 6, Москва, 109012

© 2019, Национальная платежная ассоциация

Конкурс лучших практик развития розничных безналичных расчетов

Уважаемые коллеги!

Приглашаем Вас принять участие в Национальном конкурсе  на выявление лучших практик развития розничных безналичных платежей «Национальная платежная   инициатива », который проводится в соответствии с пунктом 6 Дорожной карты, одобренной Консультативным советом по вопросам развития НПС при Председателе Банка России. Организаторы  Конкурса Ассоциация российских банков и Ассоциация «Национальный платежный  совет». 

 

Цель  конкурса  – популяризация лучших практик, программ, способов и подходов стимулирования безналичных розничных расчетов среди субъектов  платежной индустрии.

В  конкурсе  участвуют проекты, нацеленные на внедрение и развитие розничных безналичных платежей, создание экосистем, бизнес-моделей и инфраструктур для осуществления платежей с применением электронных средств платежа (ЭСП) и идентификации при оказании платежных  услуг.

Проекты могут объединять любое количество организаций. Инициаторами проектов могут быть, как органы власти, так и компании всех форм собственности.

 

Задача конкурса – выявить наиболее эффективные практические решения, новые идеи, приемы и кейсы работы с новыми целевыми аудиториями, необычные решения в области развития инфраструктур, умение создавать эффективные коалиции с компаниями из других рыночных сегментов и т.д. Вот почему не имеют значения такие абсолютные показатели, как, например, размер бюджета проекта, объем эмитированных карт и пр.

В Жюри и Экспертный совет конкурса входят признанные эксперты, профильные регуляторы, представители профильных профессиональных объединений участников рынка, научных организаций.

Важнейшая функция конкурса состоит в том, чтобы повысить эффективность усилий участников рынка в развитии рынка розничных безналичных расчетов, в том числе за счет широкого распространения лучших практик, а также объединить усилия с регуляторами для повышения доли розничного безналичного оборота и содействия экономическому развитию.

Принять участие в Конкурсе

Сроки подачи и рассмотрения заявок:

 

Сбор заявок первого этапа конкурса завершен. Чтобы принять участие в Конкурсе, свяжитесь, пожалуйста, с нами.

Контактные адреса и телефоны: lav@paymentcouncil.ru; npc@paymentcouncil.ru+7 499 499 44 44

Координатором сбора предложений является Ассоциация «Национальный платежный совет»

Подать заявку

Для того, чтобы принять участие в конкурсе, необходимо заполнить и  до 15.09.2016 года отправить в адрес организаторов Конкурса Заявку на участие.

Заполненные Заявки (скан-копия Секции 1 и копия Секции 2 в формате pdf) принимаются по адресам электронной почты lav@paymentcouncil.ru
npc@paymentcouncil.ru

Жюри конкурса

 
Алла БАКИНА
 
Директор Департамента национальной платежной системы
Банк России
Сергей БАРСУКОВ
 
Директор Департамента финансовой политики
Минфин России
Артем ЗДУНОВ
 
Министр экономики Республики Татарстан,
Председатель Экспертно-аналитического комитета
Ассоциация инновационных регионов России
Анна ЗЕЛЕНЦОВА
 
Стратегический координатор Проекта Минфина России и Всемирного банка «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в РФ»
Руслан ИБРАГИМОВ
 
Председатель Правления 
Ассоциация

«Национальный платежный совет»

Вице-президент по корпоративным и правовым вопросам
ПАО «МТС»

Илья ЛОМАКИН-РУМЯНЦЕВ
 
Председатель Президиума
«АКОРТ»
Оксана РУДЬ
 
Начальник Управления развития бюджетных платежей
Казначейство России
Гарегин ТОСУНЯН
 
Президент
Ассоциация российских банков

Экспертный совет конкурса

Владимир КОМЛЕВ
 
Генеральный директор
АО «НСПК»
Алексей МАЛИНОВСКИЙ
 
Глава
ООО «МастерКард»
Павел САМИЕВ
 
Управляющий партнер
«Национальное агентство финансовых исследований»
Владимир КОРОВКИН
 
Руководитель направления
Института исследований развивающихся рынков
Московская школа управления «Сколково»
Евгений ПЛАКСЕНКОВ
 
Руководитель кафедры 
«Финансы, платежи и электронная коммерция»
Московская школа управления «Сколково»
Василий СОЛОДКОВ
 
Директор 
Банковского института 
НИУ Высшая школа экономики
Андрей КАРПОВ
 
Председатель правления Российская ассоциация экспертов рынка ритейла
Александр ПОГУДИН
 
Член совета директоров
Платежная система «Золотая Корона»
Кристина ШВАНДАР
 
Руководитель Центра перспективного финансового планирования, макроэкономического анализа и статистики финансов
НИФИ
Алексей ЮРТАЕВ
 
Президент
АЦ «Проектный офис» 

Итоги Конкурса 2016

 

Протокол голосования

На основании голосования, проведенного в заочной форме путем заполнения бюллетеней, приняли следующие решения:

 

  • Абсолютного победителя не выявлять. Продлить проведение конкурса на период до конца 2017 года. Организаторам конкурса – доработать критерии оценки и иерархию победителей

 

Принято: Единогласно

  • Присвоить действующим проектам звание «Финалист» этапа конкурса 2016 года в соответствии с Приложением 1, скорректировав формулировки в рабочем порядке на основании поступивших замечаний.

Принято: Большинством голосов


«За» - 17 членов Жюри и Экспертного совета с учетом замечаний;
«Воздержался» – 1 член Жюри.

Номинанты Конкурса 2016 года

Номинант: ООО НКО «Платежный Стандарт»

Содержание проекта: Продвижение электронных платежных услуг путем вовлечения к использованию дисконтных карт и «личного кабинета» в рамках программы лояльности с последующей конверсией карт в платежные, платежей – в безналичные.

 

Результаты: 600.000 личных кабинетов, 1.500 предоплаченных карт

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг

Прием платежей для оказания государственных, муниципальных и социально значимых услуг в электронном виде

Номинант: Министерство информатизации и связи Республики Татарстан

Содержание проекта: Перевод государственных, муниципальных и социально-значимых платежей в электронную форму с предоставлением омниканального доступа.

 

Результаты: 75 услуг переведено в электронную форму, 1,7 млн. личных кабинетов, доля безналичных платежей – 89%

Номинация: Социальная сфера, образование и культура, ЖКХ, транспорт, платежи с использованием каналов ДБО

«Пакет онлайн покупателя»

Номинант: ПАО «Почта Банк»

Содержание проекта: Стимулирование безналичной предоплаты товаров при покупке в сети интернет за счет предоставления дополнительных гарантийных сервисов покупателю (бесплатный ремонт техники, оплата возврата товара).

 

Результаты: 1.600 клиентов за 5 месяцев

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг

Молодежная карта «Next»

Номинант: АО «Альфа -Банк»

Содержание проекта: Адресное пакетное предложение услуг и платежных форм-факторов для целевого сегмента «молодежь 18-25 лет».

 

Результаты: 10.000 клиентов за первый месяц запуска проекта

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг

Идентификация владельцев электронных кошельков

Номинант: ООО «Евросеть-Ритейл»

Содержание проекта: Организация высокотехнологичной сети идентификации пользователей электронных денежных средств.

 

Результаты: 300.000 клиентов прошли идентификацию за 5 месяцев

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг

«Мобильные почтово-кассовые терминалы» (МПКТ)

Номинант: ФГУП «Почта России»

Содержание проекта: Организация доступа «на дому» к платёжным и финансовым услугам для маломобильных групп населения с применением мобильных терминалов.

 

Результаты: высокий спрос на услуги обусловил рост парка МПКТ за первые 9 месяцев проекта в 3 раза (до 10.087 шт.), к концу 2017 года планируется удвоение парка и расширение линейки услуг

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг

Карта Питания «Restaurant Pass»

Номинант: ООО «Содексо ПАСС СНГ»

Содержание проекта: Применение платежных технологий для организации оплаты корпоративного питания в открытой городской инфраструктуре с возможностью гибкого управления поведением потребителей и социальными дотациями.

 

Результаты: к проекту привлечены 910 предприятий питания, 2.000 держателей карт за 5 месяцев

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг

«Отличный безналичный»

Номинант: ООО «А-Технолоджи», ООО «УК АТОЛ»

Содержание проекта: Формирование экосистемы доступного эквайринга для малого и микро-бизнеса с использованием аутсорсинга услуг и создания разветвленной партнерской сети.

 

Результаты: за 3 года к проекту были привлечены 12 банков, 400 партнеров, выдано 20.000 терминалов

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг

Проект «Продуктомат»

Номинант: ООО «Новый Импульс-50» - Интернет-Гипермакет №1 «УТКОНОС»

Содержание проекта: Стимулирование безналичной оплаты покупок за счет внедрения нового формата электронной торговли – бесплатной доставки заказа в «продуктоматы».

 

Результаты: за 8 месяцев проекта установлено 6 продуктоматов, ведется установка еще 24

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг

Программа лояльности «Дом.ру»

Номинант: АО «Эр-Телеком Холдинг»

Содержание проекта: Стимулирование использования безналичных платежей путем создания коалиционной бонусной программы лояльности с широким функционалом, включающим карты и мобильный кошелек.

 

Результаты: 80% участников программы используют карту для безналичных платежей

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг, платежи с использованием каналов ДБО

2can & ibox

Номинант: АО «Смартфин»

Содержание проекта: Вовлечение страховых компаний, служб такси к использованию экварийнга за счет создания специализированных решений, в том числе по модели SAAS.

 

Результаты: Оборот в проекте – более 1 млрд. руб. в месяц

Номинация: Платежи с использованием каналов ДБО

Мобильное приложение «ПримСоц Л@йн»

Номинант: ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»

Содержание проекта: Стимулирование мобильных платежей за счет создания мобильного приложения с полным функционалом интернет-банка (по принципу «mobile first») и реализацией NFC HCE.

 

Результаты: 400 POS-терминалов с NFC за 15 месяцев

Номинация: Платежи с использованием каналов ДБО

Сервис «Подарочная карта» для банков

Номинант: ЗАО «Золотая Корона»

Содержание проекта: Стимулирование безналичных расчетов, в том числе в малых населенных пунктах за счет развития сервиса «подарочных карт» банков, реализуемого по модели SAAS.

 

Результаты: за 1 год привлечены 30 банков, охвачены 184 поселения, реализовано 70 000 подарочных комплектов, в среднем выдается по 2.900 карт в месяц. Реализован проект с МОК к ОИ-2016

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг

«Автоматическая подгрузка реквизитов получателя на форму оплаты бюджетных услуг»

Номинант: ЗАО «Биллинговый центр»

Содержание проекта: Повышение качества сервиса и минимизация числа возвратов по платежам в ГИС ГМП за счет автоматизации операций заполнения реквизитов организации-получателя: сокращение времени заполнения платежной формы в 3 раза, времени осуществления платежа до 5 минут.

 

Результаты: рост объема принимаемых бюджетных платежей у пользователей сервиса в 1.8. раз в первый месяц, в 15 раз через 8 месяцев

Номинация: Социальная сфера

Национальная платежная система как движущая сила развития безналичных расчетов в Российской Федерации

Номинант: Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации

Содержание проекта: Разработки в области понятийного аппарата рынка розничных платежных услуг; конкуренции на платежном рынке; структуры платежных инноваций и механизмов влияния инноваций на развитие безналичных расчетов и пр.

 

Результаты: подготовлены и действуют 3 учебные программы, 1 монография, прошла защиту 1 диссертация, опубликованы главы в двух книгах, выпущена 21 статья, совокупно – 28 авторских работ

Номинация: Образование и культура

«Карта Билайн» - мультибанковская карта под брэндом мобильного оператора

Номинант: ПАО «ВымпелКом»

Содержание проекта: Стимулирование безналичных расчетов, в том числе бесконтактных платежей, путем запуска программе лояльности с использованием платежной карты под брэндом оператора связи с возможностью предоставления кредитов и других финансовых продуктов от банков-партнеров по выбору потребителя.

 

Результаты: 1.260.000 держателей карт, 77.6% операций по картам - оплата товаров и услуг

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг, платежи с использованием каналов ДБО

«Ладошки»

Номинант: АО «Универсальная электронная карта»

Содержание проекта: Применение биометрических методов на базе разработанного в России криптографического решения для предоставления платежных услуг и проведения аутентификации. Формирование экосистемы сервисов для школьников, с учетом их возрастных особенностей, родителей, сотрудников образовательных учреждений, обслуживающих школы организаций, для исключения оборота наличных из системы «ученик-учитель», «родители-учитель».

 

Результаты: проект стартовал в 6 городах, до конца 2016 года будет подключено 150 школ

Номинация: Социальная сфера

Создание и внедрение карты «Стрелка» для оплаты проезда в Московской обл.

Номинант: ООО «Единая Транспортная Карта»

Содержание проекта: Стимулирование безналичных расчетов за услуги общественного транспорта путем запуска платежной карты с возможностью удаленного пополнения без необходимости валидации пополнения в специальных устройствах, организации широкой сети пополнения.

 

Результаты: привлечено 200 автотранспортных предприятий, используется 1.500.000 карт, осуществлена интеграция с картой «Тройка». Доля безналичной оплаты проезда выросла до 50%. Рост выручки ГУП «Мострансавто» в 1 полугодии 2016 года (второй год проекта) более, чем на 1,1 млрд. руб.

Номинация: Транспорт

«Система автоматизации автобусных перевозок» (автовокзалы)

Номинант: OOO «Одна Касса»

Содержание проекта: Организация безналичной оплаты междугородних и межобластных автобусных перевозок, в том числе реализована функция оплаты билета с «гарантированным местом» для устранения очередей на автобусы.

 

Результаты: в проекте участвуют 17 автовокзалов Московской области, ведется подключение еще 15. Интеграция с картой «Стрелка»

Номинация: Транспорт

Система реализации социальных выплат и льгот для жителей Челябинской обл.

Номинант: ПАО «Челябинвестбанк»

Содержание проекта: Безналичная система выплаты и пользования социальными компенсациями и льготами в Челябинской области на базе платежных карт с адаптацией к специфике населенного пункта, видам льгот и группам льготников.

 

Результаты: Результаты: 120.000 держателей карт-получателей льгот в 3 городах. Различные виды льгот и субсидий (ЖКХ, транспорт и др.), различные группы льготников

Номинация: Социальная сфера, ЖКХ, транспорт

Pay-me

Номинант: ООО «Телемаркет»

Содержание проекта: Реализация эквайринга для малого бизнеса, логистических и транспортные компании на базе недорогого терминала с широким функционалом и стандартами безопасности, программно-аппаратного комплекса собственной разработки и производства.

 

Результаты: привлечены 16.000 организаций, ранее не принимавших к оплате ЭСП; годовой оборот (2016 год) – 3 млрд. руб

Номинация: Платежи с использованием каналов ДБО

MEGACARD

Номинант: ООО «ИКЕА МОС» (Торговля и Недвижимость)»

Содержание проекта: Стимулирование безналичных платежей за счет коалиционной бонусной программы лояльности торговых центров на базе платежных дебетовых и кредитных карт моментального выпуска. Проведение платежных обучающих акций, например, обучение бесконтактным платежам (приз – обед в подарок).

 

Результаты: к участию привлечены 14 ТЦ в 11 регионах, 700, 200 брэндов; выдано 540.000 кар, средняя частота использования карты – 15 раз в месяц

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг

«Транспортная система «Электронный проездной – Новосибирск»

Номинант: Муниципальное унитарное предприятие города Новосибирска «Пассажиртрансснаб»

Содержание проекта: Система безналичной оплаты проезда, учета использования льгот и компенсаций на общественный транспорт, корпоративных и мобильных проездных на базе широкой линейки инструментов и способов оплаты проезда, в том числе бесконтактной оплаты проезда.

 

Результаты: в проекте участвует 1.300 транспортных средств; по 1.400.000 карт совершается свыше 200.000.000 поездок в год; доля безналичной оплаты транспорта выросла до 50%

Номинация: Транспорт

Оплата товаров и услуг в «offline» с лицевых счетов абонентов

Номинант: ПАО «МТС»

Содержание проекта: Стимулирование безналичных расчетов путем реализации возможности оплаты за счет средств со счета абонента у оператора связи за товары и услуги в магазинах через мобильное приложение продавца с использованием любого мобильного телефона, поддерживающего отправку SMS.

 

Результаты: пилотный проект июль 2016 г. Промышленная эксплуатация – ноябрь 2016 г.

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг, платежи с использованием каналов ДБО

«Центр Партнерского Банкинга»

Номинант: ПАО «Татфондбанк»

Содержание проекта: Стимулирование безналичных платежей в целевом сегменте за счет применения во всех сервисах принципов партнерского банкинга, в том числе формирование банкоматной сети сторонних банков, в которой не взимается комиссия.

 

Результаты: более 150 карт за 7 месяцев, оборот 5 млн. руб. в месяц

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг

Гибкий «cash-back»

Номинант: ПАО «Татфондбанк»

Содержание проекта: Противодействие использованию платежных карт для обналичивания за счет введения «ступенчатой» комиссии, в том числе на операции переводов «с карты на карту». Механизм тарификации работает также на уровне банкоматов.

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг

«Ступенчатая комиссия»

Номинант: ПАО «Татфондбанк»

Содержание проекта: Стимулирование безналичных платежей за счет вариативного размера cash-back. Вовлечение в программу существенного числа ритейлеров за счет простого механизма подключения и настройки cash-back.

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг

Городская программа лояльности Санкт-Петербурга

Номинант: ООО «КАРТА ГОРОДА»

Содержание проекта: Безналичная городская платежная карта (все виды общественного транспорта, включая такси, программа лояльности магазинов города, парковка и др.) для местных жителей и гостей города. Возможность пополнения транспортного приложения карты с помощью бота в Telegram. 

Старт проекта август 2106 г.

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг, платежи с использованием каналов ДБО, транспорт

«Автоплатеж» и пополнение счета с предварительно сохраненной абонентом банковской карты

Номинант: ПАО «МегаФон»

Содержание проекта: Безналичная оплата услуг связи путем пополнения счета с «привязанной» банковской карты: автоматически или в ручном режиме. Для повышения безопасности и упрощения претензионной работы реализована передача с каждой транзакцией 4 последних цифр номера телефона. Также реализованы сценарии запросов на повторное списание и удаление данных карты в случае ее компрометации с направлением сообщения о необходимости обратиться в банк.

 

Результаты: снижение в 3.2 раза времени финансовой блокировки абонентов

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг

Безналичный Татарстан

Номинант: ПАО «Сбербанк России»

Содержание проекта: Безналичная городская экосистема (г. Зеленодольск) и «карты жителя» - как универсального инструмента доступа к необходимым инфраструктурам

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг

«Электронный проездной» на территории Амурской области

Номинант: ООО «ГПС»

Содержание проекта: Безналичная оплата проезда для льготных категорий граждан. Взаиморасчеты между перевозчиками, органами соцзащиты и другими участниками проекта по факту на основе учета в разрезе маршрутов, видов льгот (региональные и федеральные льготники; скидки школьникам и студентам за счет бюджета города), периодов проезда.

 

Результаты: 5 районов Амурской области, 35.000 карт льготников, 500 единиц транспорта, 50 пунктов пополнения карт, включая отделения Почты России

Номинация: Транспорт

Проект по предоставлению адресной продовольственной помощи гражданам с использованием электронных карт

Номинант: X5 Retail Group, ЗАО «Икс 5 Ритейл Груп»

Содержание проекта: Безналичный социальный сертификат адресной продовольственной помощи вместо продуктового набора для сокращения государственных расходов за счет отказа от проведения конкурсов на закупки, хранения и доставку продуктовых наборов. Расширение возможностей дотируемого населения в формировании личной продуктовой корзины.

 

Результаты: в 2015 году 200.000 человек оплатили сертификатом покупки в 815 магазинах

Номинация: Розничная торговля, оказание услуг

Безналичный кампус

Номинант: ПАО «Сбербанк России»

Содержание проекта: Вовлечение в безналичные платежи студентов за счет формирования цифровой экосреды вуза и окружающей инфраструктуры, платежных карт для получения стипендии/зарплаты с функциями допуска в задание, расчетов в столовой и другой инфраструктуре, оплаты проезда в общественном транспорте и пр.

 

Результаты: реализовано 50 кампусных проектов

Номинация: Социальная сфера, Образование и культура

Безналичный транспорт

Номинант: ПАО «Сбербанк России»

Содержание проекта: Организация безналичных расчетов в системе общественного транспорта на базе транспортных и платежных карт, бесконтактных платежей, безналичного пополнения транспортных карт.

 

Результаты: организована система оплаты транспорта по банковским картам, картам и устройствам с NFC в 13 регионах, эмитировано 500.000 банковских карт с региональным транспортным приложением и пополнением в омниканальной сети; реализовано пополнение проездных документов в вендинговых аппаратах перевозчиков (по картам любых банков) в метро Москвы и Новосибирска; создана безналичная экосистема на станции метро «Котельники» - безналичная оплата на турникетах, в кассах и вендинговых аппаратах

Номинация: Транспорт

CloudPayments - Конструктор платежных решений для e-commerce

Номинант: ООО «КЛАУДПЭЙМЕНТС»

Содержание проекта: Система интернет-экварийнга на базе виджета для оплаты прямо на сайте – без перехода на страницу платежной системы, оплаты через соцсети и других технологических инноваций, обеспечивающих рост конверсии продаж до 15%.

 

Результаты: более 2.500 компаний, ранее не принимавших ЭСП подключили интернет-экварийнг

Номинация: Платежи с использованием каналов ДБО

Please reload