Полное
наименование
О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(в части совершенствования механизма делегированной идентификации)
Законопроект на сайте ГД
Движение законопроекта в ГД
Внесен | I чтение | II чтение | III чтение | СФ | Подписан |
|---|---|---|---|---|---|
24.03.2023 | 13.06.2023 | 27.06.2023 | 28.06.2023 | 05.07.2023 | 10.07.2023 |
Суть
законопроекта
Из Пояснительной записки:
Иностранные граждане отрезаны от российской банковской инфраструктуры. Они планируют приехать в Россию туристами или на лечение и не могут здесь платить своими банковскими картами.
115-ФЗ требует открывать счета в личном присутствии. Однако туристы не всегда могут присутствовать лично ( ???).
Законопроект:
Российская КО вправе поручать на основании договора иностранной финансовой организации идентификацию.
ЦБ может запрещать российским КО заключать такие договоры.
Иностранные финорганизации обязаны передавать все данные об идентифицированных клиентах, а российская КО обязана расторгнуть договор если ей неоднократно в течение года предоставляют недостоверную информацию.
В результате такой идентификации российская КО может открыть клиенту счет (вклад) без личного присутствия. Клиентом может быть как физическое, так и юридическое лицо.
Срок вступления в силу не указан.
События
(от старых
к новым)
10.07.2023 Подписан
05.07.2023 Одобрен СФ
28.06.2023 Принят в 3 чтении
27.06.2023 Принят во 2м чтении
23.06.2023 Текст ко 2 чтению:
Поручать идентификацию иностранной финансовой организации могут: кредитные организации; профучастники; операторы инвестиционных платформ; управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск ЦФА.
Тот, кого идентифицирует иностранная финансовая организация, должен быть ее клиентом на момент идентификации.
Если физлицо идентифицировано по такому договору, то под обязательный контроль попадают его операции от 50 000 руб. (для юриков – от 500 000 руб.)
Правительство вместе с ЦБ утверждают список государств, в которых можно поручать идентификацию. Изменение перечня возможно при наличии единого мнения ФСБ/ФСТЭК ?, Минфина и ЦБ.
Если страну исключили из списка, то в течение 10 дней нужно расторгнуть договор;
Банк России может вводить разные ограничения. НАСКОЛЬКО Я ПОНЯЛА ограничений на проведение операций с такой идентификацией – нет. Пункт об открытии счета(вклада) только уточняет имеющиеся ограничения на открытие счета (вклада) без личного присутствия.
20.06.2023 Рассмотрение на Комитете по финрынку
13.06.2023 ПОПРАВКИ КО 2 ЧТЕНИЮ ДО 15.06.2023
31.05.2023 Рассмотрение на Комитете по финрынку:
- концептуально поддерживается;
- определить на законодательном уровне принципы ограничения делегирования идентификации, (к примеру, определить территориальные критерии иностранных юридических лиц, которым российские банки смогут делегировать идентификацию, а также критерии операций, которые могут проводиться по счетам, открытым лицам, идентифицированным иностранными организациями)
03.05.2023 Заключение Правового управления ГД:
1) законопроектом не установлены цель поручения идентификации иностранной организации и случаи, в которых это право может быть использовано;
2) нужно уточнить понятие «иностранная организация финансового рынка» - как минимум указать обязана ли такая организация располагаться вне территории РФ; а также для каких лиц: россиян, иностранцев? – возможна такая идентификация; а также – что такое представитель, поскольку в иностранных законах понятие может иметь иной смысл.
3) требуется уточнить ряд моментов, связанных с запретом ЦБ на реализацию банками такого права и с содержанием договоров, заключаемых банками.
30.03.2023 Отзывы до 03.05.2023
27.03.2022 Направлен в Комитет ГД по финрынку
Возможные действия
Готовим предложения
Позиция
рынка
Предложения Комитета по доработке ко 2 чтению ничего кроме недоумения не вызывают! Действительно, главное запретить, еще не разрешив! Все в законе отлично учтено и прописано – не хватает только запрета на идентификацию из недружественных стран. И это в то время, как на съезде РСПП Президент назвал неправильным словосочетание "недружественные страны", так как недружественными являются элиты или правители.
Почему можно открывать счета (вклады), но не персонифицированные электронные кошельки, предоплаченные карты?!?! Это настолько странно, что даже удаленно присутствующие туристы, отрезанные от финансовых услуг – выглядят более естественно.
Примечания
Нигде не указано, что удаленно открывать счета следует только нерезидентам
Инициаторы
законопроекта
Депутат Государственной Думы А.Г.Аксаков; Сенатор Российской Федерации Н.А.Журавлев