Полное
наименование
О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Законопроект на сайте ГД
Движение законопроекта в ГД
Внесен | I чтение | II чтение | III чтение | СФ | Подписан |
|---|---|---|---|---|---|
10.10.2023 | 15.02.2024
принят
13.02.2024
Декабрь 2023
| 09.07.2024 | 09.07.2024 | 22.07.2024 | 22.07.2024 |
Суть
законопроекта
Оплату ЖКУ на сумму до 60 000 руб. проводить без идентификации. То есть разрешить не проводить идентификацию при приеме платежей и переводе ДС, в том числе ЭДС, за ЖКУ, включая задолженности и пени.
События
(от старых
к новым)
22.07.2024 Одобрен в СФ и подписан
09.07.2024 Принят во 2м и 3м чтениях
02.07.2024 Утверждена итоговая таблица поправок:
Помимо оплаты ЖКХ добавились также: уплата налогов и авансовых платежей по налогам.
Теперь п.1.4. ст.7 выглядит так:
а при осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета (за исключением перевода электронных денежных средств) в целях в целях уплаты (перечисления) налога, авансовых платежей по налогам в бюджетную систему Российской Федерации, внесения платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе пеней за несвоевременное и (или) неполное внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги, если сумма данного перевода не превышает 60 000 рублей,
19.06.2024 Утверждены поправки и рекомендовано принять во 2 чтении
Законопроект стал посвящен более широкому кругу изменений в 115-ФЗ:
ЭДС исключены из возможности совершать ими перевод без открытия счета в оплату услуг ЖКХ на сумму до 60 000 руб. без идентификации:
Статья 7 п.1.4. «Идентификация клиента - физического лица… упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров,… если сумма денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, а при осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета (за исключением перевода электронных денежных средств) в целях внесения платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе пеней за несвоевременное и (или) неполное внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги, если сумма данного перевода не превышает 60 000 рублей,»;
Операторы, связанные с ЦФА, могут поручать друг другу и участникам рынка ценных бумаг идентификацию;
Уточняется порядок действий по оспариванию присвоения организации (ИП) высокого уровня риска. В том числе, если этот уровень присвоен ЦБ, то нужно с заявлением обращаться в ЦБ.
03.05.2024 Правовое управление ГД не имеет замечаний
15.02.2024 Принят в первом чтении, поправки до 15.03.2024
31.01.2024 Комитет по финрынку, Правительство – поддерживают.
Речь идет только об оплате жилого помещения и коммунальных услуг.
05.12.2023 Заключение Правового управления ГД: необходимо внести такие же изменения для почтовых переводов, а также в рамках 115-ФЗ внести соответствующие редакционные уточнения еще в ряд статей
08.11.2023 Отзывы до 05.12.2023
12.10.2023 направлен в Комитет по финрынку
Возможные действия
Позиция
рынка
Примечания
Инициаторы
законопроекта
Депутаты Государственной Думы А.Г.Аксаков, А.Н.Свистунов; Сенаторы Российской Федерации Н.А.Журавлев, А.А.Салпагаров, Т.А.Сахарова, А.Г.Шейкин