Полное
наименование
О внесении изменения в статью 4 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части изменения механизма информирования клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения)
Законопроект на сайте ГД
Движение законопроекта в ГД
Внесен | I чтение | II чтение | III чтение | СФ | Подписан |
|---|---|---|---|---|---|
13.06.2024 |
Суть
законопроекта
Вносятся дополнения в ст.4, посвященной мерам, направленным на противодействие.
В пункт, который запрещает информировать клиентов о применяемых мерах предлагается добавить необходимость одновременно с блокировками и отказами в обслуживании сообщать причину этих действий, а также вместо запроса документов одновременно направлять «перечень информации», которая необходима банку.
Предусматривается, что нужно будет внести также изменения в Постановление Правительства от 30.06.2012 №667 (требования к правилам внутреннего контроля)
В пояснительной записке указано, что это поможет повысить осведомленность бизнеса и граждан о причинах ограничений, а на банки «снизится нагрузка в части предоставления разъяснений по перечню информации, который необходимо направить банку».
События
(от старых
к новым)
16.09.2024 Правовое упраление Госдумы указывает
Текст абзаца, в который вносят изменения уже изменился (дополнился упоминанием про филиалы иностранных банков) и еще в Думе находятся законопроект, который тоже вносит изменения в тот же абзац.
05.09.2024 Отзыв Правительства: не поддерживает
Размытые формулировки, риски определения по каким алгоритмам работают ограничения по 115-ФЗ и пр.
08.07.2024 Ответственный Комитет по финрынку предлагает принять к рассмотрению.
Отзывы – до 22.08.2024
14.06.2024 Направлен в Комитет по финрынку
13.06.2024 Внесен
Возможные действия
Позиция
рынка
Примечания
В ПЗ указано, что клиентов нужно информировать и о причинах отказа в отмене принятых мер. Но по тексту законопроекта я этого обнаружить не смогла.
«Перечень информации» выглядит более туманным, чем «предоставление документов»
Инициаторы
законопроекта
Депутаты Государственной Думы Л.Э.Слуцкий, С.Д.Леонов, А.К.Луговой, Б.А.Чернышов, А.Н.Диденко, В.А.Кошелев, В.В.Кулиева, Я.Е.Нилов, К.М.Панеш, А.Н.Свинцов, В.С.Селезнев, В.В.Сипягин, И.К.Сухарев; Сенатор Российской Федерации В.Е.Деньгин