Полное наименование | О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" и иные законодательные акты Российской Федерации (о создании информационной системы проверки сведений об абоненте) |
Ссылка на законопроект на сайте ГД |
Внесен | I чтение | II чтение | III чтение | СФ | Подписан |
20.07.2018 | 05.03.2019 принят | декабрь 2022 ноябрь 2020 | |
Суть законопроекта | Создание Единой информационной системы проверки сведений об абоненте в целях антифрода банками/операторами ПС и платёжной инфраструктуры – получение сведений о том, не поменял ли абонент сим-карту или не совершал иных действий с телефоном. В текущей редакции – также проведение идентификации физлиц по номеру телефона. |
События (от новых к старым) | 13.02.2024 Продолжить работу над законопроектом
13.11.2023 Поправки до 30.11.2023 19.07.2023 Поправки до 16.10.2023 Очевидно, что текст законопроекта совершенно другой , однако он не публикуется. Поэтому поправки могут присылать только те, кому можно поправки присылать. 03.04.2023 Поправки до 03.05.2023 20.03.2023 Поправки собирают до 3 мая 2023 г. (см. Примечания) 28.02.2023 Дискуссия переместилась пока в Коммерсант: https://www.kommersant.ru/doc/520843093?from=top_main_2 15.11.2022 Заключение Правового управления ГД, в котором указано: 1. Сохраняется актуальность замечаний относительно круга пользователей системы проверки сведений об абоненте, целей создания указанной системы и новой цели, предусматриваемой в статье 1 Федерального закона от 7 июля 2003 года № 126-ФЗ «О связи» (далее – Закон о связи), типовой формы договора о предоставлении доступа к указанной системе с Центральным банком Российской Федерации (проектируемые пункты 1, 4 и 19 статьи 443 Закона о связи); 2. Редакционные замечания 03.08.2022 Заключение Правового управления ГД, замечания:
07.07.2022 Включен в план на осень (Примерная программа законопроектной работы Государственной Думы … в период осенней сессии 2022 года в части законопроектов, подлежащих первоочередному рассмотрению) 13.10.2021 Снова назначен ответственный – Комитет ГД по финрынку. В примерную программу ГД пока не включен. 28.06.2021 ЕИС ПСА указана в проекте Основных направлениях развития финансового рынка на 2022 год… в качестве одного из проектов цифровизации финансового сектора (в документе стр.42, в файле – стр.44) 08.06.2021 Правовое управление ГД (повторно):
По данным Банка России активно готовится ко 2 чтению, в план работы Комитета по финрынку на весеннюю сессию пока не включен. 27.10.2020 Заключение Правового управления ГД:
При таком подходе законодательного регулирования ставится под сомнение защита конституционных прав граждан на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну, на тайну переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных и иных сообщений, ограничение которых допускается только на основании судебного решения. Необходимо заключение Банка России. Продолжается обсуждение, текст готовится ко 2 чтению 15.01.2020 Законопроект изменил наименование. Прошло несколько раундов обсуждения. В настоящее время готовим письмо от Асрос с целью:
21.10.2019 См. документы в приложении к рассылке 27.09.2019 Заседание в Ассоциации банков России В новости опечатка: не оператор СВЯЗИ будет маршрутизировать запрос, а оператор ЕИС. Банки высказали озабоченность по следующим вопросам: обязанность использовать ЕИС, тарифы, сроки внедрения. 20.09.2019 На Консультационном совете по вопросам развития НПС при Председателе Банка России А.Сычев поднимал вопрос ускорения принятия данного законопроекта. Председатель ЦБ сказала, что закон вызывает вопросы у Правительства и не поддерживается Минцифрой. Аргументы о необходимости ТОЛЬКО ЕИС: Операторы связи не смогут поддерживать со всеми банками прямые подключения; Банкам придется также много подключений делать – у РФ много региональных операторов связи; Крым и Дальний Восток без ЕИС не подключить. ЕИС механизм контроля операторов, как с точки зрения установления цены на услуги, так и в работе с данными ы целом. Со слов А.Сычева – работа системы крайне простая, через нее не будут передаваться никакие данные. ОС будет получать запрос в виде хэша и отвечать Да или Нет. 19.02.2019 Заключение Счетной палаты: влечет вероятность расходов бюджета, нуждается в доработке до вынесения на 1 чтение. 18.02.2019 Высокая вероятность переноса рассмотрения, поскольку пока не получены все необходимые отзывы, а в отзыве Правительства РФ содержится много замечаний 25.07.2018 Правовое управление опубликовало отзыв – указывают на необходимость выделения средств из бюджета на создание ЕИС 24.07.2018 Прохождение законопроекта у Председателя Государственной Думы (Внесение законопроекта в Государственную Думу) |
Возможные действия | |
Позиция рынка | В настоящее время, необходимо устранить понятия «пользователей» физических лиц, поскольку не ясен предлагаемый механизм добровольного внесения сведений о тех, кому абонент дал свою сим-карту для использования, а также статус этих сведений. Есть опасения, что Банк России в любой момент может обязать при всех операциях проводить проверку и требовать совпадения номера телефона, указанного клиентом в качестве контактного при заключении договора в банке и сведений у операторов связи. Вызывает вопросы за счет будет создаваться ЕИС ПСА. Вызывает вопросы невозможность продолжать обмен по действующим прямым договорам. Для КО – данный законопроект плох тем, что вносит лишние ОБЯЗАННОСТИ по использованию единой базы на платной основе; Для ОС – плох тем, что они понимают не способность ЦНИИС создать качественное решение, то, что разрешен только ОДИН агрегатор и то, что весь предлагаемый механизм – громоздкий и неэффективный (любые изменения – через изменения закона или выпуск постановления Правительства). Поддерживаем необходимость инфообмена в целях борьбы с мошенниками. Не поддерживаем создание очередной «единой системы». Считаем важным иметь возможность сторонам работать на договорной основе. Крайне опасно превращение Единой системы в ту, которая хранит и использует передаваемые через нее сведения. |
Примечания | Во внесенном тексте инициатива НПА по включению Операторов ПС и ПИ в информационные обмен с ОС – учтена. |
Инициаторы законопроекта | Депутаты Государственной Думы: А.Г.Аксаков, В.И.Афонский, А.А.Гетта, М.В.Гулевский, И.Б.Дивинский, Н.А.Журавлев, О.А.Николаев, Е.Б.Шулепов Фракция Политической партии СПРАВЕДЛИВАЯ РОССИЯ, Фракция Всероссийской политической партии "ЕДИНАЯ РОССИЯ" |