В Мониторинге:
Законопроект о разрешении пополнять транспортные карты наличными будет рассмотрен в 1-ом чтении в ноябре. Предварительно стоит дата 10.11.2020, однако пока в календаре рассмотрения вопросов Государственной Думой с 10 по 26 ноября 2020 года – данного законопроекта нет.
Внесен законопроект об обязанности сообщать в ФНС об иностранных электронных кошельках.
Дополнительно:
Законопроект о внесении в КоАП штрафов за нарушение законодательства в области обеспечения безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации (максимальный штраф для юрлиц – 500 000 руб.)
Банк России провел социологическое исследование «Отношение населения России к наличным деньгам», описывающее платежное поведение населения
29.10.2020 Банк России опубликовал (обновил) «Обзор отчетности об инцидентах информационной безопасности при переводе денежных средств I и II кварталы 2019—2020 годов»
30.10. 2020 Банк России опубликовал материалы по ПОД/ФТ за август 2020 г. Ничего особенного в обзоре нет. Возможно, обращает на себя внимание общий кризис с исполнением банками функций борцов за чистоту финансовых потоков (стр. 13)
Financial Times опубликована информация об увеличении в 2020 году совокупной суммы штрафных санкций, которые были применены регуляторами по всему миру за нарушение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ
Совокупная сумма штрафов за нарушение требований «противолегализационного» законодательства по всему миру за период только с января по июнь 2020 года выросла на 59% по сравнению со штрафными санкциями, которые были применены регуляторами за 2019 год в целом (706 млн и 444 млн долларов США соответственно). Отмечается, что причинами систематических нарушений финансовыми учреждениями требований «противолегализационного» законодательства являются недостаток задействованных в сфере ПОД/ФТ ресурсов, их неэффективное распределение, а также отсутствие надлежащих систем и процедур внутреннего контроля.
Что-то не видно, чтобы в сфере такой высокой ответственности, требующей гигантских затрат и не приносящей банкам вообще никакого дохода – регуляторы создали «удобную и эффективную национальную инфраструктуру». Это не денежные переводы делать…