Семинар ФАТФ был посвящён вопросам цифровой идентификации и криптоактивам.
ФАТФ будет обновлять и уточнять рекомендации по этим вопросам. Позиция консервативная и вряд ли ожидаются какие-то революционные изменения.
В тех странах, где удаленная идентификация успешно развивается, в основе лежит использование/проверка данных по государственной базе паспортов/документов, которая является доверенной третьей стороной. У нас государственные базы данных пока выполняют «справочные» функции, а также не могут обеспечить весь необходимый объем данных в необходимом для бизнес-процессов режиме.
В рассылке:
Отзыв на Указание Банка России об инфообмене при переводах без согласия клиента
Вступило в силу Положение 640-П, где описана процедура надзора за Операторами ПС и ПИ, которые не являются банками. Обратите внимание, что БФПС при проверках – на первом месте. В конце сентября планируем рабочее совещание с ЦБ по этой теме, поскольку новые требования по БФПС – крайне сложные. Также будут проверять правильность размера обеспечительного взноса, ну и прочее.
В Инструкцию 180-И «Об обязательных нормативах банков» снова вносятся изменения. Насколько я понимаю, ограничений для иностранных банков пока не введено.
Комментарии по проекту нормативного акта ожидаются по 25 сентября 2018 года и могут быть направлены на E-mail: svc_odi@mail.cbr.ru
Утверждена Дорожная карта по развитию конкуренции, в которую вошел и финансовый рынок. В частности, запланировано принятие закона о развитии конкуренции на финансовом рынке, в том числе для создания основы функционирования Сервиса Быстрых Платежей, а также создание условий для снижения торговой уступки.
По мероприятиям Дорожной карты – есть предложения (положительная повестка), которые мы обсудим и направим в ФАС ( в рабочую группу по финрынку). Работу по данному направлению оформим отдельным планом/мониторингом.